Analyser gratuitement son portefeuille ETF
Saisissez vos lignes ci-dessous : obtenez en quelques secondes une lecture descriptive de la concentration et de la répartition de votre portefeuille ETF ou actions. 100 % gratuit, aucune inscription.
Ce que l'analyse révèle sur votre portefeuille
Beaucoup d'investisseurs pensent être diversifiés parce qu'ils détiennent plusieurs ETF. L'analyse descriptive révèle souvent autre chose.
Concentration réelle
Quelle part de votre portefeuille dépend d'une seule ligne ? Une position à 60 % crée une dépendance forte à cet actif unique.
Exposition géographique
Un ETF MSCI World + un ETF Nasdaq peuvent donner 70 % d'exposition américaine alors qu'on croit être «mondial».
Chevauchements cachés
Deux ETF aux noms différents peuvent contenir les mêmes 50 entreprises. L'analyse montre les doublons et surpondérations sectorielles.
Lisibilité de la répartition
Visualisez en un coup d'œil comment chaque ligne pèse dans l'ensemble — essentiel pour décider où rééquilibrer.
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Saisissez vos lignes (nom + montant ou %) et obtenez en un clic une lecture descriptive de votre allocation.
Format : Nom Montant, Nom 45% ou 45% Nom — 2 à 10 lignes
Analyse 100% éducative et descriptive. Aucune donnée ne quitte votre navigateur. Ne constitue pas un conseil en investissement.
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Besoin d'une lecture plus précise ?
L'outil gratuit donne une première lecture de surface. L'audit complet Folioscan (19€) va plus loin : analyse des sous-jacents ETF, exposition géographique et sectorielle détaillée, identification des doublons, points d'attention pédagogiques personnalisés, livrés sous 48h.
À quoi ressemble un audit complet ?
Exemple fictif et anonymisé — portefeuille 4 lignes, 10 000 € investis. Cet exemple illustre ce que l'analyse descriptive révèle.
Répartition du portefeuille
Exposition géographique réelle
via MSCI World (68%) + Nasdaq-100 (100%) repondéré
via MSCI World (15-18%)
via MSCI World (6%)
via ETF Marchés émergents
Exposition sectorielle
4 points d'attention pédagogiques
Double exposition aux États-Unis non visible en surface
Concentration géographiqueLe MSCI World alloue ~68 % aux États-Unis. En y ajoutant l'ETF Nasdaq-100 (100 % US), la part réelle des entreprises américaines dans ce portefeuille est d'environ 57 % — soit près de 6 euros sur 10. Ce n'est pas automatiquement un problème, mais c'est un fait à intégrer dans sa lecture du risque : ce portefeuille est très sensible à la dynamique du marché américain.
Chevauchement MSCI World / Nasdaq-100 sur le secteur tech
Chevauchement sectorielL'ETF Nasdaq-100 est composé à ~55 % d'entreprises technologiques (Apple, Microsoft, Nvidia, Meta, Alphabet…). Or, le MSCI World en contient déjà ~25 %. En cumulant les deux, la technologie représente environ 38 % du portefeuille total — contre ~25 % dans un MSCI World seul. Il n'y a pas de « doublons » à proprement parler, mais une surpondération sectorielle qui mérite d'être consciente.
La poche obligataire est faible mais présente
Profil de risqueAvec 10 % en ETF obligations EUR, ce portefeuille dispose d'un amortisseur limité en cas de forte baisse des marchés actions. Cette allocation est cohérente pour un investisseur long terme avec tolérance au risque élevée — elle l'est moins pour quelqu'un qui pourrait avoir besoin de ses capitaux à court terme. La taille de cette poche dépend de l'horizon et des objectifs personnels, pas d'une règle universelle.
Aucune exposition aux petites capitalisations
Couverture du marchéLe MSCI World couvre les grandes et moyennes capitalisations mondiales. Ce portefeuille n'inclut pas de fonds orientés small caps (ex: MSCI World Small Cap, Russell 2000). Historiquement, les petites capitalisations offrent un premium de rendement sur le long terme — mais avec une volatilité plus élevée. Leur absence n'est pas un défaut, c'est un choix — conscient ou non.
Disclaimer éducatif : Cet exemple est 100 % fictif et éducatif. Il ne représente pas un portefeuille réel. Les informations présentées sont descriptives — elles n'ont pas valeur de conseil en investissement. Folioscan n'est pas un conseiller financier agréé. Avant toute décision d'investissement, consultez un professionnel réglementé (CIF, CGP, banque).
Votre portefeuille mérite la même analyse
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Questions fréquentes sur l'analyse de portefeuille ETF
Comment analyser gratuitement son portefeuille ETF ?
Utilisez l'outil gratuit ci-dessus : saisissez vos lignes (nom + montant ou %) et obtenez une lecture descriptive instantanée. L'outil calcule la concentration, identifie la ligne dominante, et donne un commentaire pédagogique. Aucune inscription requise.
Qu'est-ce qu'une bonne diversification pour un portefeuille ETF ?
Il n'existe pas de règle universelle, mais quelques indicateurs descriptifs : aucune ligne ne dépasse 50-60 % du total, exposition à plusieurs zones géographiques, secteurs non concentrés sur un seul domaine (ex: technologie). La diversification réelle se mesure aussi aux corrélations entre actifs — deux ETF peuvent sembler différents mais être très corrélés.
Quelle est la différence entre un outil gratuit et un audit payant ?
L'outil gratuit donne une lecture de surface : concentration par ligne, commentaire descriptif basé sur les pondérations déclarées. L'audit payant (19€) va dans les sous-jacents : il décortique ce que chaque ETF contient réellement, identifie les chevauchements précis entre fonds, calcule l'exposition géographique et sectorielle réelle agrégée, et produit un document commenté personnalisé.
L'analyse est-elle un conseil en investissement ?
Non. Folioscan produit des analyses éducatives et descriptives. Aucune recommandation d'achat ou de vente n'est formulée. Pour toute décision d'investissement, consultez un conseiller en investissements financiers (CIF) ou un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) agréé AMF.